Не везет хабаровчанам с пластиковыми окнами
Не везет хабаровчанам с компаниями, занимающимися установкой пластиковых окон – чуть ли не каждый год очередное уголовное дело. Бывало всякое, но мошенничество с помощью «фотошопа» для следователей стало чем-то новеньким, пишет blog.khabara.ru.
Название для оконной фирмы – ООО «Бриллиант» – выбрала основательница. Броское, а главное, дающее понять: помыслы наши прозрачны, мы кристально честны и готовы делать свою работу по высшему разряду. Хозяйка рьяно взялась за дело: нашла не один десяток клиентов, выбрала лучших производителей. Все шло хорошо: небольшой офис на Центральном рынке, штат работников. Фирма в лидеры рынка не рвалась, довольствуясь своим куском, которого вполне хватало на сносную жизнь.
Спустя три года девушка решила передать дело своей сестре, а сама отправилась отдыхать. Надежды на родную кровь не оправдались – под руководством родственницы ООО «Бриллиант» потускнело и рассыпалось, а шесть человек стали фигурантами уголовного дела.
Нерадивую сестру звали Екатерина Ефремова. Получив в руки отлаженный бизнес, она трудилась честно и упорно. Но только поначалу. Откуда в ее голове взялась схема по отъему денег, сказать трудно. То ли сама придумала, то ли ее парень, успевший побывать в местах не столь отдаленных, подсказал. Интересно, что, поразмыслив над тактикой мошенников, любой здравомыслящий человек пришел бы к выводу: схема обречена. Но жажда наживы отключила мозг подельникам, и они решили провернуть «гениальную» аферу. Суть ее проста.
«За годы работы компания «Бриллиант» наладила хорошие отношения с тремя банками, – говорит старший помощник прокурора Центрального района Марина Ступакова. – Руководительница заключила договоры кредитования и помогала людям без средств получить деньги на установку пластиковых окон. У нее на компьютере имелась специальная программа для составления заявок и оформления кредитов в банках».
Ефремова создала группу, которая работала над этой задачей. Руководила сама, сожитель и еще трое привлеченных занимались поисками людей, а двое новых сотрудников, брат и сестра Свиживы, отвечали за работу с фотографиями. Цель – оформление кредитов на безвинных граждан. Деньги преступники забирали себе.
Сожитель первым принес ощутимую пользу. Через свои знакомства в криминальном мире он вышел на авторитетов, сидевших в Амурской области. Оттуда ему прислали аж двадцать копий паспортов не подозревающих ни о чем людей. За каждую копию Ефремова платила 20 тыс. руб. Остальные поисковики рыли носом землю в нашем крае. Находили бездомных, пьяниц и наркоманов, уговорами запудривали мозги и в конце концов получали документы. По ним оформлялись заявки в банки, подписи подделывались.
Апогеем наглости аферистов стал случай в Арбитражном суде. Один из подельников помогал горожанке в разрешении экономического спора и под шумок выкрал копии паспорта клиентки, передав их Ефремовой.
В этом деле особенно интересна позиция банков, которые, несмотря на все степени защиты, легко велись на аферу в погоне за прибылью. Для подтверждения заявки на кредит они требовали от Ефремовой лишь фотографии людей, которые заключали договор. Тут в дело вступали брат и сестра Свиживы. Первый долгое время работал фотографом, и у него скопилась приличная база снимков. Учитывая качество фотокарточек в копиях паспортов, они находили похожих людей, с помощью «фотошопа» создавали фальшивые сцены: мужчина подписывает заявку в офисе ООО «Бриллиант», женщина жмет руку директору ООО «Бриллиант» и т.д. Опытный Свижив делал удивительно детальные фальшивки, которые в банках принимали за чистую монету.
«За год с лишним, пока эта группа занималась мошенничеством, они оформили более тридцати займов, – продолжает Марина Ступакова. – Начинали с небольших сумм, около 49 тыс., а заканчивали уже крупными – около 150 тыс. руб. Всего банки потеряли более 5 млн руб».
Первые месяцы Ефремова оплачивала кредиты, пуская банкам пыль в глаза. Но вот здесь и вылезла та самая проблема, о которой каждый здравомыслящий человек подумал сразу: что делать, когда банки начнут требовать от людей денег? Этот вопрос мошенники проработать забыли. Когда образовались первые просрочки, банки начали искать должников, и преступная схема Ефремовой мгновенно выплыла наружу.
«Даже после выявления всех фактов группа продолжала отрицать свою вину, – говорит старший помощник прокурора. – Директор объясняла, что не знала о подставных лицах, а верила всем предоставленным документам. Подельники рассказывали, что верили начальнице и также не знали, что совершают противозаконные вещи, хотя экспертиза подтвердила создание фальшивых подписей и фотографий».
В итоге Центральный районный суд приговорил Ефремову к 6 годам 7 месяцам в колонии общего режима, ее сожителя – к 6 годам 2 месяцам, сестру Свижива – к 5 годам 11 месяцам, самого Свижива – к 5 годам заключения. Каждому постановили выплатить штраф от 120 до 250 тыс. руб.
